Lee Ballester asegura que trabajo interagencial es clave para prevenir el lavado de activos y otros ilícitos

Banreservas lo reconoce por trabajo al frente de la DGM y su contribución en la seguridad nacional.

 

SANTO DOMINGO, R. D.- El director general de Migración, Vicealmirante Luis Rafael Lee Ballester, ARD., afirmó que el trabajo conjunto e interagencial es de las vías más efectivas para prevenir el lavado de activos y otros ilícitos, como forma de blindar la economía y la seguridad financiera en República Dominicana.

 

Así lo expresó durante su participación como orador en el panel inaugural del 4to Congreso Contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PADM), organizado por el Banco de Reservas de la República Dominicana. Allí, resaltó el rol que desempeña la DGM en el control migratorio del país, donde se proyectan 12 millones de visitas para finales de este año 2026.

 

Al analizar los desafíos del sector financiero frente a los flujos migratorios irregulares y la delincuencia transnacional, Lee Ballester expuso los recientes avances alcanzados por la DGM frente al reto que significa prevenir ilícitos como la suplantación de identidad y los ciberdelitos.

 

Entre ellos, destacó los sistemas de interoperabilidad para el intercambio de información y perfilamiento de personas, en conjunto con otras entidades como el Departamento Nacional de Investigaciones (DNI), la Policía Nacional, la Dirección Nacional de Control de Drogas (DNCD) y el Ministerio Público, lo cual optimiza las operaciones migratorias para la identificación, investigación y acciones preventivas.

 

Asimismo, el Vicealmirante abordó los retos que impone la informalidad en el manejo de capitales y la trazabilidad migratoria y financiera de delincuentes que operan al otro lado de la frontera dominicana.

 

El titular de la DGM participó en el referido panel junto a Enmanuel Cedeño Brea, superintendente de Bancos y Heiromy Castro, vicepresidente de Banreservas y moderador del panel. Previamente, el presidente ejecutivo de Banreservas Dr. Leonardo Aguilera dio las palabras de bienvenida al conclave que reunió autoridades, representantes del sector financiero, organismos supervisores y reguladores, además de especialistas nacionales e internacionales.

 

Aguilera afirma que Banreservas se mantiene a la vanguardia para enfrentar riesgos que amenazan el sistema bancario

La institución financiera celebra el “Tercer Congreso Contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo”.

 

Santo Domingo, R. D.- El presidente ejecutivo del Banco de Reservas, doctor Leonardo Aguilera, afirmó este jueves que la institución financiera adopta medidas rigurosas y controles cada vez más estrictos para enfrentar los riesgos y las amenazas que el lavado de activos representa para el sistema bancario nacional.

 

Al encabezar el “Tercer Congreso contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo” que realiza Banreservas, Aguilera dijo que el Banco se mantiene a la vanguardia de estándares internacionales y las rigurosas prácticas regionales que salvaguardan el sistema financiero.

 

“Para Banreservas, como referente en el ámbito nacional y regional, es una prioridad asumir la responsabilidad de liderar acciones que promuevan el comportamiento ético en la sociedad y refuercen nuestra gobernanza en la mitigación de riesgos asociados al lavado de activos y al financiamiento del terrorismo”, manifestó.

 

El ejecutivo bancario puntualizó que el lavado de activos proveniente de actividades ilícitas es un delito global que amenaza la integridad del sistema financiero y es considerado en las legislaciones de la mayoría de los países como una conducta sancionada, siendo quizás la más compleja, minuciosa, especializada y de difícil detección.

 

En su discurso de apertura del Congreso, el doctor Aguilera resaltó que la República Dominicana se encuentra entre las más de 200 jurisdicciones que han adoptado las recomendaciones y evaluaciones mutuas para medir este marco regulatorio de cumplimiento.

 

“Según estimaciones de la Organización de las Naciones Unidas (ONU) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el movimiento ilegal de dinero representa entre el 2% y el 5% del PIB mundial, con flujos anuales que superan los 800 mil millones de dólares”, citó.

 

Aguilera refirió que este 2025, el auge de criptomonedas ha diversificado los riesgos e impulsado innovaciones en detección que persiguen establecer fuertes mecanismos de control para minimizar la posibilidad de que el crimen organizado utilice los bancos para enmascarar sus operaciones ilegales.

 

Indicó que Banreservas ha adoptado y seguirá tomando una serie de medidas para robustecer los mecanismos de prevención del lavado de activos procedentes de actividades ilícitas.

 

Añadió que estas medidas le permiten al banco estar varios pasos por delante de los delincuentes para impedir que el crimen organizado utilice la institución financiera para blanquear capitales 

 

Durante el evento organizado por Banreservas se dictaron varias conferencias sobre el tema, entre ellas: “Delitos precedentes y la lucha contra el lavado de activo: desafíos estratégicos para la seguridad nacional y la gobernanza institucional”, a cargo de la procuradora general de la República, Yeni Berenice Reynoso.

 

Además, “Del dato al riesgo: como la inteligencia artificial transforma la prevención del lavado de activo”, disertada por el director general de Beyond Risk, Oscar Moratto, y “Cultura de cumplimiento en el sector público: prevención de lavado de activos y buenas prácticas desde la gestión gubernamental”, a cargo del director general de Compras y Contrataciones Públicas, Carlos Pimentel.

 

La actividad contó con la presencia de funcionarios gubernamentales, legisladores, empresarios, clientes, relacionados y ejecutivos de Banreservas, quienes experimentaron los esfuerzos de la entidad bancaria en la promoción de la transparencia y las buenas prácticas.

 

Superintendencia de Seguros fortalece lucha contra lavado de activos con alianza estratégica con FIBA

Es la primera vez que la certificación AMLCA se implementará en el sector seguros, tanto en el país como en la región.

 

Santo Domingo, R. D.- La Superintendencia de Seguros de la República Dominicana (SIS) firmó este viernes un convenio de colaboración con la Financial & International Business Association (FIBA) para implementar en el país el programa de certificación Anti-Money Laundering Certified Associate (AMLCA), orientado a elevar los estándares de cumplimiento y fortalecer las capacidades del sector asegurador en materia de prevención del lavado de activos.

 

El acuerdo se realiza en alianza con la Universidad Internacional de la Florida (FIU) y marca un hito regional, al tratarse de la primera vez que se introduce el programa AMLCA en el ámbito asegurador de República Dominicana y el Caribe, con un enfoque técnico y actualizado sobre prevención, detentación, evolución y mitigación del riesgo en este tipo de delitos.

 

“El lavado de activos es un gran desafío que solo podemos enfrentar articulando grandes alianzas. Por eso, para nosotros es una gran satisfacción materializar aquello que comenzó como una intención. Y es más significativo aún que sea con una organización líder, como lo es la FIBA, con los que avanzaremos en la profesionalización y actualización del sector para proteger nuestra economía”, afirmó el superintendente de seguros, Julio César Valentín Jiminián, al encabezar la firma del acuerdo.

 

El presidente y CEO de FIBA, David Schwartz, destacó por su parte la importancia estratégica del convenio.

 

“Nuestra misión como organización sin fines de lucro es construir puentes, y con este convenio estamos tendiendo uno hacia el sector asegurador. El combate contra el lavado de activos no es tarea fácil, por eso resulta clave este tipo de capacitaciones, que además se actualiza constantemente para responder a los nuevos desafíos que surgen cada día.”

 

El acto de firma contó con la presencia de directivos de entidades clave del sector, como la Cámara Dominicana de Aseguradores y Reaseguradores (CADOAR), la Asociación Dominicana de Corredores de Seguros (ADOCOSE) y la Asociación Nacional de Profesionales del Seguro (ANAPROSE); así como directivos del área de Prevención de Lavado de Activos de la Dirección de Casinos y Juegos de Azar (DCJA), Unidad de Análisis Financiero (UAF), Dirección General de Impuestos Internos (DGII), y el Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (IDECOOP).

 

Capacitación y cumplimiento con estándares internacionales

 

La FIBA es una asociación sin fines de lucro de reconocimiento internacional, líder en educación financiera, cumplimiento normativo y conferencias especializadas.

 

Su programa AMLCA, desarrollado en colaboración con la Universidad Internacional de la Florida (FIU), ofrece una base sólida de conocimientos en prevención del lavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo, con contenidos actualizados y alineados a los cambios regulatorios globales.

 

La certificación combinará teoría, estudios de caso y ejemplos reales, ofreciendo las herramientas necesarias para implementar y mejorar controles internos, políticas y procedimientos, con un enfoque aplicado al cumplimiento de la Ley núm. 155-17 sobre Lavado de Activos y otras normativas complementarias.

 

Estará dirigido a funcionarios responsables de las áreas de riesgo, cumplimiento, áreas técnicas y comerciales, ejecutivos del sector seguros en la República Dominicana, y cualquier profesional interesado en fortalecer sus conocimientos en la materia.

 

El convenio firmado entre ambas instituciones, que incluye otras actividades de capacitación, representa un paso estratégico en el fortalecimiento de las capacidades técnicas y regulatorias del sector asegurador, promoviendo una gestión más ética, transparente y alineada con los desafíos actuales en materia prevención de delitos financieros.

 

Demuestra, además, el compromiso de la Superintendencia de Seguros con la consolidación de una cultura de cumplimiento en la industria aseguradora, al permitir que actores clave del sector desarrollen competencias especializadas con estándares internacionales, alineadas con las mejores prácticas globales y el marco normativo nacional.

 

Superintendencia de Seguros y la Unidad de Análisis Financiero firman acuerdo de cooperación contra lavado de activos

SANTO DOMINGO, R. D.- La Superintendencia de Seguros y la Unidad de Análisis Financiero (UAF), firmaron un acuerdo de cooperación institucional con el objetivo de establecer un marco de trabajo coordinado y esfuerzos conjuntos en la lucha contra el lavado de activo y financiamiento del terrorismo.

 

La Superintendente de Seguros, Josefa Castillo, calificó como histórico el acuerdo, ya que, como entidad reguladora del sector asegurador, se busca evitar inversiones dudosas y que puedan venir de lavado de activos en violación a la Ley 155-17 y su reglamente de aplicación Numero 408-17.

 

La funcionaria explicó que su función como Superintendente de Seguros es garantizar que el sector asegurador continúe sano, con solidez, eficiencia y transparencia.

 

De su parte, la directora de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), María Elisa Holguín López, expresó su satisfacción por la firma del acuerdo, el cual garantizará el intercambio de informaciones para evitar el lavado de activo y financiamiento del terrorismo en el sector seguro.

 

Mediante el acuerdo rubricado, ambas instituciones se comprometen a mejorar e impulsar la cooperación mutua, así como fomentar el intercambio de experiencias y conocimientos, en el interés conjunto de prevenir el lavado de activos.

 

En el documento, la Unidad de Análisis Financiero se compromete a brindar asistencia técnica a la Superintendencia de Seguros, en los aspectos puntuales de los sujetos obligados y a los de su competencia.

 

Igualmente, ambas instituciones se comprometen, como lo establece la ley, manteniendo en confidencialidad y sin divulgar a terceros, toda la información que intercambien en el desarrollo del acuerdo.

 

La firma del acuerdo se realizó en el Salón de Conferencias de la Superintendencia de Seguros, donde también estuvieron presentes, el Intendente de Seguros, Francisco Campos Álvarez, Domingo Batista, Asesor, Máxima Ozuna, Consultora Jurídica, Eliana Diaz, Directora de Inspección y Encargado del Departamento de Lavado de Activos, Joaquín Hurtado, Director Técnico, Arnulfo Rodríguez Veras, Director de Análisis Financiero y Estadísticas y Víctor Pérez, Director de Tecnología.

 

 

 

DGII detalla acciones adoptadas contra el lavado de activos

 

SANTO DOMINGO, R. D.- Al celebrarse hoy 29 de octubre el Día Nacional de la Prevención de Lavado de Activos, como una iniciativa por parte de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), la Dirección General de Impuestos Internos (DGII) reiteró el compromiso de crear los mecanismos para la lucha contra ese delito.

 

El objetivo de esta conmemoración es crear conciencia sobre la importancia de la prevención del lavado de activos y el combate de las actividades delictivas que atentan en contra los distintos sectores de la economía de los países.

 

La DGII detalló las acciones y actividades que ha llevado a cabo contra el lavado de activos, entre ellas, la emisión de normas generales conforme a la Ley 155-17 Contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y que contienen disposiciones específicas para cada uno de los sectores regulados. 

 

Indicó que ha realizado supervisiones y capacitaciones a los Sujetos Obligados No Financieros, destacando que a la fecha se han capacitado aproximadamente 5,000 personas, en su mayoría Sujetos Obligados No Financieros, así como charlas en cooperación con universidades y con el apoyo de los gremios en las cuales han participado ciudadanos interesados en el tema. 

 

De igual forma la DGII ha capacitado aproximadamente a 400 colaboradores y “nos mantenemos en un proceso continuo de capacitación interna, tanto a nivel general, como en formaciones especializadas para el equipo perteneciente al Departamento de Prevención de Lavado”. 

 

Asimismo, la DGII informó que cuenta con un sub portal especializado en prevención del lavado de activos para la orientación de los Sujetos Obligados, en el cual se encuentra diversa información de interés.  

 

La DGII destacó que cuenta con una política de supervisión con un Enfoque Basado en Riesgos, de acuerdo con los términos del artículo 99 de la Ley 155-17, que permite la asignación eficiente y eficaz de recursos, orientando los esfuerzos de supervisión en aquellos Sujetos Obligados con mayores niveles de exposición de riesgo, en tanto que, a las entidades de menor riesgo, se aplican procesos de supervisión más flexibles.

 

Agregó que en el mes de septiembre del año 2020 se publicó el formato 647 para los Sujetos Obligados bajo regulación de la DGII con el objetivo de capturar informaciones estadísticas de los mismos y con esto coadyuvar en el proceso de supervisión basado en riesgo que se ha implementado.

 

Anunció que dentro de las próximas acciones a tomar están: la elaboración de Guías Sectoriales para robustecer los procesos de retroalimentación de los regulados, la elaboración de evaluaciones de riesgos sectoriales de los Sujetos Obligados No financieros, continuar con el fortalecimientos de las capacidades institucionales, profundizar en los procesos de supervisión, fortalecer a nivel de campañas la cultura de cumplimiento en la ciudadanía y continuar con el proceso de cooperación con las demás autoridades de cara a los compromisos asumidos a raíz de la evaluación-país.

 

“La amenaza del crimen organizado que cuenta con recursos ilícitos y generan dinero fácil, se inserta en la sociedad y crea situaciones de inseguridad, distorsión económica, perjuicio y corrupción. Por tanto, la DGII se encuentra comprometida en su labor de supervisión y en fortalecer la cultura antilavado, la cual es necesaria para que haya una transformación social que ayude a los esfuerzos que realiza el Estado en materia de prevención del lavado de activos y Financiamiento del Terrorismo”, indicó la entidad mediante un comunicado.